Investeringsstrategi er en plan eller et sett med retningslinjer som en organisasjon følger for å fordele finansielle ressurser mellom ulike investeringsmuligheter. Målet er å maksimere avkastningen og oppnå både finansielle og strategiske mål, samtidig som risikoen kontrolleres. En investeringsstrategi kan omfatte beslutninger om fordeling mellom investeringstyper, sektorvalg, geografisk spredning, tidshorisont for investeringer, risikotoleranse og risikostyringsmetoder.
Praktisk anvendelse i styrearbeid
Styret er ansvarlig for å fastsette, overvåke og justere investeringsstrategien. Dette krever en grundig vurdering av selskapets langsiktige mål, økonomiske situasjon og evne til å håndtere risiko.
Eksempler fra styrearbeid
- Fastsettelse av risikoappetitt: Styret bestemmer selskapets risikoappetitt, som er en nøkkelkomponent i investeringsstrategien. Dette innebærer å vurdere hvor mye risiko selskapet er villig til å ta i bytte mot potensiell avkastning.
- Diversifisering: Styret sørger for at investeringsporteføljen er diversifisert for å redusere risikoen. Dette kan inkludere investeringer i ulike sektorer, geografiske områder eller aktivaklasser.
- Bærekraftige investeringer: Styret kan integrere ESG-kriterier (miljø, sosialt ansvar og styring) i investeringsbeslutningene for å støtte selskaper som har en positiv samfunns- og miljøpåvirkning, i tillegg til økonomisk avkastning.
- Overvåkning og justering: Styret følger nøye med på porteføljens prestasjoner og markedstrender. Dersom endringer er nødvendige, kan styret justere porteføljen ved å rebalansere investeringer eller omfordele ressurser.
Betydning for styret: En godt definert og gjennomført investeringsstrategi er avgjørende for selskapets vekst og langsiktige måloppnåelse. Ved aktivt å administrere og justere strategien, sikrer styret at selskapets økonomiske ressurser brukes på en måte som maksimerer verdiskapning. Dette beskytter selskapet mot markedsusikkerhet, sikrer finansiell stabilitet og fremmer bærekraftig utvikling. Styrets rolle i å forme og overvåke investeringsstrategien er derfor en sentral del av selskapets styring og strategiske planlegging.
